Mae AUSTRAC Awstralia yn Rhybuddio Banciau i Wella Monitro Llif Arian Tybaco Anghyfreithlon ac E-sigaréts

Yn ôl adroddiad newyddion Diwrnod Bancio ar Dachwedd 10fed,
Mae Awdurdod Rheoleiddio Cudd-wybodaeth Ariannol Awstralia (AUSTRAC) wedi cyhoeddi rhybudd diweddaraf, yn mynnu bod banciau mawr yn gwella rheolaeth risg ar unwaith ar gyfer trafodion sy’n ymwneud â siopau tybaco, siopau cyfleustra, peiriannau ATM preifat, a rhwydweithiau Eftpos (terfynellau talu electronig), er mwyn ymdopi â’r trafodion tybaco anghyfreithlon ac e-sigaréts cynyddol rhemp.
Dywedodd Brendan Thomas, Prif Swyddog Gweithredol AUSTRAC, fod peiriannau ATM nad ydynt yn y banc a rhai systemau talu ochr-werthiant yn cael eu defnyddio gan gangiau troseddol i brynu cynhyrchion tybaco anghyfreithlon ac enillion arian parod cysylltiedig â gwyngalchu.
“Mae gan unrhyw fanc sy’n derbyn arian drwy’r sianeli hyn y risg o fod yn gysylltiedig ag enillion anghyfreithlon.”
Pwysleisiodd Thomas y dylai banciau ail-werthuso, lliniaru, a dileu’r risgiau hyn gymaint â phosibl, a gosod gofynion uwch ar fanciau sy’n dal i wasanaethu cwsmeriaid tybaco a siopau cyfleustra, gan ei gwneud yn ofynnol iddynt fonitro trafodion amheus yn agos a rhoi gwybod amdanynt yn weithredol. Tynnodd sylw at y ffaith mai diben y cam hwn yw ailffocysu'r mecanwaith gwrth-wyngalchu arian (AML) i ffrwyno'r fasnach droseddol sy'n tyfu'n gyflym. Oherwydd y rheoliad wedi'i uwchraddio, mae'n bosibl y bydd cyfrifon miloedd o fasnachwyr yn cael eu terfynu gan fanciau (dad-bancio).
“Mae hwn yn ddiwydiant troseddol sy’n cynhyrchu biliynau o ddoleri Awstralia mewn enillion anghyfreithlon bob blwyddyn, gan fygwth uniondeb economaidd a nawdd cymdeithasol Awstralia.”
Yn y cyfamser, mae AUSTRAC yn atgoffa banciau, er eu bod yn cynyddu craffu, y dylent osgoi niweidio mentrau cyfreithlon, yn enwedig mewn ardaloedd anghysbell, a dal i sicrhau argaeledd rhesymol gwasanaethau arian parod.
“Ein nod cyffredin yw brwydro yn erbyn mentrau troseddol, nid rhwystro gweithgareddau economaidd cyfreithlon.”
Cydlynir y cam hwn gan Swyddfa’r Comisiynydd Tybaco ac E-sigaréts Anghyfreithlon, ac mae AUSTRAC yn gyfrifol am weithredu’r rheoliad drwy’r Ddeddf Gwrth-wyngalchu Arian a Gwrthderfysgaeth (AML/CTF), sy’n ffurfio rhan o strategaeth aml-adrannol Awstralia ar y cyd i frwydro yn erbyn y farchnad tybaco anghyfreithlon.
Dywedodd AUSTRAC fod camau gweithredu traws-sefydliadol lluosog ar y gweill ar hyn o bryd, sy'n cwmpasu'r gadwyn gyflenwi a'r gadwyn alw, gyda'r nod o wanhau'r farchnad anghyfreithlon, lleihau gweithgareddau troseddol, a lleihau'r niwed i gymdeithas ac iechyd y cyhoedd.
Daeth Thomas i'r casgliad: "Mae banciau yn Awstralia yn chwarae rhan hanfodol wrth atal y system ariannol rhag cael ei cham-drin gan droseddwyr. Mae angen i ni dorri cadwyn ariannu'r troseddwyr a'u hatal rhag parhau â'u trafodion. Nid wyf yn credu na fyddai unrhyw fanc eisiau 'arian du' i fynd i mewn i'w system."